PEP — Politically Exposed Person (с англ. «политически значимое лицо») – финансовый термин, обозначающий чиновников, политиков и других связанных с государственной властью персон, в том числе, топ-менеджеров госпредприятий. Банковский комплаенс предполагает, что эти лица благодаря своему положению представляют повышенный риск участия в коррупционных схемах и отмывании доходов. Как результат, такие клиенты подвергаются более тщательным комплаенс-проверкам. Поэтому немаловажно
проверить PEP статус до подачи документов в банк.
Однако это касается не только самих PEP, но и людей, связанных с ними, – родственников, деловых партнеров. К примеру, в Avagard обратился клиент, с которым отказался сотрудничать банк на Кипре из-за того, что его брату был присвоен статус PEP.