ПРОВЕРКА и снятие PEP-статуса

Проверим наличие персоны в списках PEP по всему миру с помощью World-Check и других международных баз данных, оценим риски отказа банками и поможем скорректировать статус.

Нам доверяют участники российского списка Forbes

Человек, обладающий статусом PEP, оказывается в категории повышенного риска, поскольку его связи и влияние дают ему возможности для коррупционной деятельности и участии в отмывании нелегальных доходов. Как следствие, регуляторы и органы по борьбе с финансовыми преступлениями налагают дополнительные требования на банки при работе с PEPами. Проверка PEP включает в себя усиленные меры контроля, отчетности и мониторинга. В частности, банки могут потребовать более подробную документацию и объяснения о происхождении денежных средств.

Несоблюдение банками этих требований, может привести к огромным штрафам со стороны регуляторов и существенному ущербу репутации. Поэтому тщательные и долгие проверки PEP - стандартный процесс при открытии счетов за рубежом и получении вида на жительства или гражданства.

В России доля государственного сектора превысила 55%. Государственные корпорации присутствуют во всех ключевых отраслях экономики: финансовый сектор, добыча полезных ископаемых, транспорт, ИТ, телекоммуникации и так далее. Менеджменту данных корпораций часто присваивают статус PEP. Для полного учета рисков в части PEP-статуса необходимо также брать во внимание компании, которые имеют бизнес-отношения с государственными корпорациями. Ведь иногда включение в PEP-списки базируется не на формальных критериях, а на основе мнения о наличии у персоны связей с государством и соответствующего влияния. А с учетом того, что требования, предъявляемые банками к PEP лицами, охватывают также их родственников и близких коллег, а также любое лицо, имеющее личные или деловые связи с политически-значимым лицом, то количество лиц, попадаемых под риски, связанные с PEP-статусом, существенно.

Стоит отметить, что до 2022 года наличие статуса PEP у граждан РФ обычно приводило лишь к более тщательным проверкам и в среднем процесс ни сильно отличался от проверок граждан других государств, то начиная с февраля 2022 года банки и миграционные провайдеры часто начали отказывать PEP-лицам с гражданством РФ даже без детальной проверки.

Юристы Avagard помогут проверить PEP статус и нахождение персоны в международных PEP-списках. Мы используем только официальные источники и базы данных управления комплаенс-рисками, такие как World-Check, LexisNexis и Dow Jones. С учетом PEP-статуса мы поможем спрогнозировать решение иностранных банков и миграционных провайдеров, а также снимем статус через корректировку профиля в World-Check.

Подразделения Private Banking, налоговые и юридические фирмы