LexisNexis Diligence: как проверить и скорректировать профиль в базе

LexisNexis Diligence — сервис в линейке продуктов международной компании в сфере информационных услуг LexisNexis, который позволяет провести проверку компании или конкретного лица по основным комплаенс-рискам и оценить благонадежность.

Профиль объекта в LexisNexis Diligence содержит следующую информацию:

• исчерпывающий набор Интернет-публикации о компании или персоне на разных языках, за любой период начиная с 1990-х годов, включая международные, национальные и региональные источники
• правоустанавливающая информация о компании (структура собственности, должностная структура, данные про дочерние и аффилированные с компанией лица и компании)
• документы по финансовому положению компании: финансовая отчетность, кредитная история
• включение компании или персоны в санкционные и «черные» списки
• наличие статуса «политически значимого лица» (PEP)
• история судебных разбирательств с участием компании или персоны

Lexis Nexis предоставляет скрининг по ключевым словам (название компании/имя персоны) по всем Интернет-источникам на всех языках (публикации в СМИ, социальные медиа), из баз регистрационных данных, судебных дел и патентов, а также самого широкого списка международных санкций и «черных списков».

Главное преимущество системы Lexis Nexis в сравнении с аналогичными продуктами — максимально большая, в том числе ретроспективная, выборка открытых источников на практически всех языках мира, с анализом тональности сообщений, где в систематизированном виде можно изучить негативные и позитивные публикации.

Причем внутри публикаций одной тональности выделяются ключевые темы, например, отдельно можно рассмотреть все публикации, касающиеся судебных разбирательств, коррупционных скандалов и т.д.

Еще одной отличительной чертой сервиса Lexis-Nexis является глубина анализа — система может аккумулировать информацию с 1990-х годов.

Более того, новости, которые попадают в Lexis Nexis, скорее всего остануться в системе, даже если они были удалены из поисковых систем Google и Яндекс и других ресурсов. Даже те публикации, которые прошли деиндексацию и были удалены из поисковой выдачи в соответствии с «правом на забвение», остаются в базе LexisNexis.

Системой LexisNexis Diligence чаще всего пользуются для проведения процедуры due diligence («обеспечение должной добросовестности») — комплексная проверка компании, персоны или объекта инвестирования с точки зрения юридической, экономической и финансовой добросовестности. Она нацелена на выявление всех возможных «красные флагов» для организации или инвестора.

В отличие от конкурентных систем оценки рисков, как World-Check и Dow Jones Risk & Compliance, Lexis-Nexis Diligence — наиболее дорогостоящий продукт, поскольку включает в себя бОльший массив данных и их более глубинный анализ. В связи с этим системой, как правило, пользуются крупные компании, для которых проверка контрагента, партнера или клиента, а также масштабная сделка или инвестиции имеют особенно высокие риски.

В систему оценки рисков Lexis Nexis попадают не только экономические преступники, PEP или замещенные в громких судебных разбирательствах компании и персоны. В базе содержится информация о более чем 80 млн компаний по всему миру — это колоссальный объем данных, который ежедневно обновляется и пополняется.

К категории высокорисковых компаний и персон в LexisNexis относятся:

• PEP, их родственники и деловые партнеры
• лица, не имеющие статуса PEP, но связанные с государственными структурами и госкомпаниями, а также подсанкционными лицами и организациями
• участники любой незаконной деятельности, начиная от мошенничества и отмывания денег заканчивая коррупционными схемами
• лица из санкционного и других «черных» списков
• фигуранты судебных разбирательств и репутационных скандалов
• нарушители отраслевых стандартов, корпоративных норм, политики информационной безопасности и т.д.

Системой Lexis-Nexis пользуются множество организации по всему миру, в рамках стандартной процедуры KYC («знай своего клиента»), препятствующей отмыванию денег, финансовому терроризму и мошенническим схемам. Поэтому специалисты Avagard рекомендуют делать проверку профиля в следующих случаях:

• перед началом сотрудничества с иностранными банками: открытием счета, проведением крупных транзакций и т.д.;
• перед запросом в миграционные службы для получения ВНЖ, гражданства и покупки недвижимости за рубежом;
• перед началом сотрудничества с риэлторскими и юридическими компаниями на предмет покупки недвижимости или инвестирования в объекты недвижимости за рубежом;
• перед открытием компании за рубежом, выходом со своим брендом на иностранные рынки и поиском новых партнеров на международной арене;
• перед крупной инвестиционной сделкой за рубежом;
• при необходимости получения международных разрешений и лицензий на деятельность.

С большой долей вероятности во всех этих случаях финансовые, государственные и частные коммерческие организации будут проводить проверку компании или конкретной персоны через Lexis-Nexis. Это не только желание самой компании или институции оградить себя от возможных рисков, но в ряде случаев и обязательное требование на законодательном уровне, как, например, в банковском комплаенсе, где это обязательная процедура проверки потенциального клиента.

Если в профиле компании или персоны в LexisNexis Diligence есть информация, которую можно расценить, как «красный флаг», это может привести к серьезным негативным последствиям для компании или персоны:

• отказу в банковском обслуживании со стороны иностранных банков или ограничениям в финансовых операциях, проведении международных транзакций и открытии счетов, замораживанию средств на депозитах;
• трудностям, ограничениям, задержкам и даже срыву в реализации международных проектов;
• отказу в выдаче виз, ВНЖ и гражданства иностранных государств;
• трудностям с приобретением недвижимости за рубежом;
• сложностям и отказу в регистрации компании в иностранном государстве;
• сложностям и отказу в получении международных лицензий и сертификатов;
• отказу в назначении на руководящую позицию в иностранной компании;
• трудностям с поиском и заключением контрактов с иностранными компаниями, а также ухудшению отношений с ними.

Перед важной сделкой, транзакцией или выходом на зарубежный рынок рекомендуется провести анализ профиля компании или персоны в основных базах оценки рисков LexisNexis Diligence, World-Check и Dow Jones Risk & Compliance, чтобы оценить комплаенс-риски, которые могут стать препятствием для работы на международном уровне.

Специалисты Avagard могут сделать оперативную проверку профиля компании или персоны в системе LexisNexis Diligence (в среднем отчет предоставляем в рамках часа) и предложить эффективную стратегию корректировки профиля (в том числе для целей деактивации PEP-статуса), исходя из конкретной ситуации и запроса клиента.

Как и другие базы оценки рисков, в LexisNexis Diligence аккумулируются большие массивы информации из открытых источников, достоверность которых никто не проверяет. В профиле компании или персоны может содержаться устаревшая или недостоверная информация, могут быть ошибки в идентификации людей (например, однофамильцев), неверный перевод публикаций из Интернета. Поэтому корректировка профиля в LexisNexis без удаления информации из интернета и без создания цифрового профиля имеет низкую вероятность успеха.