private@avagard.ru
private@avagard.ru
Оставьте контакты и эксперт Avagard оперативно свяжется для обсуждения Ваших задач.
Нажимая на кнопку, Вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
PEP-статус — не приговор: 4 шага к снятию PEP-статуса
Команда Avagard имеет значительный портфель успешных кейсов по корректировке PEP-статуса с проверенной последовательностью действий. Мы расскажем, в каких случаях можно убрать PEP-статус и как существенно повысить свои шансы на исключение из PEP-списков.
PEP-статус несет серьезные риски для его обладателей: с ним велика вероятность отказа со стороны международных банков в проведении любых операций, миграционных служб — в получении ВНЖ, иностранных компаний — в сотрудничестве, а также повышаются риски попасть в санкционные списки.
Однако PEP-статус — далеко не приговор. По опыту специалистов Avagard, грамотная и эффективная работа с цифровым профилем повышает вероятность успеха в случае удаления PEP-статуса более чем в 1,5 раза. Приступаем … 4 шага к снятию PEP-статуса.
Однако PEP-статус — далеко не приговор. По опыту специалистов Avagard, грамотная и эффективная работа с цифровым профилем повышает вероятность успеха в случае удаления PEP-статуса более чем в 1,5 раза. Приступаем … 4 шага к снятию PEP-статуса.
Содержание
ШАГ 1: Анализ досье персоны в системах по оценке рисков
ШАГ 2: Анализ цифрового профиля персоны в Интернете
ШАГ 3: Корректировка цифрового профиля клиента в Интернете
ШАГ 4: Сбор и подача официального пакета документов в системы оценки рисков для удаления PEP-статуса
Если у Вас есть вопросы по нашему подходу, оставьте заявку и эксперты Avagard оперативно на них ответят.
ШАГ 1: Анализ досье персоны в системах по оценке рисков
ШАГ 2: Анализ цифрового профиля персоны в Интернете
ШАГ 3: Корректировка цифрового профиля клиента в Интернете
ШАГ 4: Сбор и подача официального пакета документов в системы оценки рисков для удаления PEP-статуса
Если у Вас есть вопросы по нашему подходу, оставьте заявку и эксперты Avagard оперативно на них ответят.
ШАГ 1: Анализ досье персоны в системах по оценке рисков
Банки, миграционные провайдеры, комплаенс-службы иностранных компаний используют международные базы оценки рисков — Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk & Compliance и Nexis Diligence (LexisNexis). В них есть специальный раздел в каждом личном досье о связях персоны с государством с ссылками на подтверждающие это источники.
Поэтому первый шаг в процессе снятия PEP-статуса — выгрузка из систем оценки рисков профиля клиента. После чего специалисты Avagard проводят анализ, на каком основании введен и есть ли шансы скорректировать PEP-статус и предлагают клиенту эффективную стратегию.
Поэтому первый шаг в процессе снятия PEP-статуса — выгрузка из систем оценки рисков профиля клиента. После чего специалисты Avagard проводят анализ, на каком основании введен и есть ли шансы скорректировать PEP-статус и предлагают клиенту эффективную стратегию.
Выгрузка из World-Check по персоне c PEP-статусом
В основе некорректного включения персоны в PEP-списки обычно лежит отсутствие общепризнанного определения термина PEP и высокий уровень доверия систем оценки рисков к публикациям в СМИ и другим открытым источникам в интернете, которые могут содержать неверную информацию
Что касается, определения термина PEP, то на данный момент не существует единого и общепризнанного определения PEP-статуса. Как правило, под этим термином подразумевают любых лиц, имеющих связи с государством:
Отсутствие общепризнанного определения PEP и размытые формулировки в нем, вроде «деловые партнеры», «государственная должность» или «госкомпании», позволяет довольно вольно трактовать это понятие и включать в PEP-списки широкий круг людей, что создает поле для ошибок.
Что касается, определения термина PEP, то на данный момент не существует единого и общепризнанного определения PEP-статуса. Как правило, под этим термином подразумевают любых лиц, имеющих связи с государством:
- чиновники и политики на высоких государственных должностях
- управленцы и члены совета директоров госкомпаний
- ближайшие родственники персон с PEP-статусом, а также их деловые партнеры
Отсутствие общепризнанного определения PEP и размытые формулировки в нем, вроде «деловые партнеры», «государственная должность» или «госкомпании», позволяет довольно вольно трактовать это понятие и включать в PEP-списки широкий круг людей, что создает поле для ошибок.
Кейс Avagard
В практике Avagard был случай, когда PEP-статус присвоили к бывшему топ-менеджеру госкорпорации. Однако на момент, когда он занимал там руководящую позицию, компания еще была не в собственности государства, а числилась частным предприятием. Нам удалось доказать факт непричастности нашего клиента к государственным активам и удалить его PEP-статус.
В практике Avagard был случай, когда PEP-статус присвоили к бывшему топ-менеджеру госкорпорации. Однако на момент, когда он занимал там руководящую позицию, компания еще была не в собственности государства, а числилась частным предприятием. Нам удалось доказать факт непричастности нашего клиента к государственным активам и удалить его PEP-статус.
Корректировку PEP-статуса затрудняет и то, что в зависимости от юрисдикции и занимаемой государственной позиции он может быть закреплен за человеком от года до десяти и более лет после того, как он ушел с должности или прекратил деловые связи с государством. После того, как человек покинул PEP-должность или прекратил сотрудничество с PEP или госкомпаниями, важно как минимум сменить статус на Inactive PEP, чтобы через какое-то время полностью удалить PEP-статус.
Вторая самая распространенная причина присвоения PEP-статуса - высокое доверие World-Check и других комплаенс-систем к информации в интернете. В нашей практике мы периодически сталкиваемся со случаями, когда PEP-статус присваивается на основании устаревшей или недостоверной информации из Google и Яндекс. Это происходит потому, что системы оценки рисков аккумулируют большой объем данных, причем не только из официальных источников, но общедоступных — в первую очередь того, что выдается на первой странице поисковых систем.
Вторая самая распространенная причина присвоения PEP-статуса - высокое доверие World-Check и других комплаенс-систем к информации в интернете. В нашей практике мы периодически сталкиваемся со случаями, когда PEP-статус присваивается на основании устаревшей или недостоверной информации из Google и Яндекс. Это происходит потому, что системы оценки рисков аккумулируют большой объем данных, причем не только из официальных источников, но общедоступных — в первую очередь того, что выдается на первой странице поисковых систем.
Кейс Avagard
К нам обратился клиент с запросом на снятие PEP-статуса. В ходе анализа его ситуации выяснилось, что в Интернете была опубликована серия статей, где указывалось, что он займет руководящую должность в планирующейся к открытию компании с госучастием. Но компания так и не была создана, а человек попал в списки PEP из-за этой недостоверной информации в СМИ.
К нам обратился клиент с запросом на снятие PEP-статуса. В ходе анализа его ситуации выяснилось, что в Интернете была опубликована серия статей, где указывалось, что он займет руководящую должность в планирующейся к открытию компании с госучастием. Но компания так и не была создана, а человек попал в списки PEP из-за этой недостоверной информации в СМИ.
ВАЖНО: Любое упоминание в Интернете о сотрудничестве с государственными органами и компаниями, а также связи с конкретными PEP может стать основанием для присуждения статуса PEP, даже если такие упоминания являются недостоверными.
Именно поэтому важнейшим пунктом в стратегии удаления PEP-статуса является работа с цифровым профилем клиента.
ШАГ 2: Анализ цифрового профиля персоны в Интернете
При анализе цифрового профиля важно учитывать не только информацию в Интернете об источниках PEP-статуса — занимаемых должностях и сотрудничестве с госкомпаниями, но и о других фактах, повышающих комплаенс-риск по персоне — публикации в открытых источниках о судебных разбирательства, санкционных связях, коррупционных делах или других порочащих деловую репутацию ситуациях с участием персоны.
При отправке запроса на снятие PEP-статуса в систему оценки рисков, сведения актуализируют и запускают новую проверку всего профиля клиента. Если в ходе такой проверки обнаруживаются «красные флаги», то это добавят в систему, что ухудшит ситуацию с риск-профилем человека, при этом сам PEP-статус могут и убрать.
При отправке запроса на снятие PEP-статуса в систему оценки рисков, сведения актуализируют и запускают новую проверку всего профиля клиента. Если в ходе такой проверки обнаруживаются «красные флаги», то это добавят в систему, что ухудшит ситуацию с риск-профилем человека, при этом сам PEP-статус могут и убрать.
ВАЖНО: Комплаенс-офицеры смотрят не все упоминания о человеке в Интернете, а часто ограничиваются первой страницей выдачи по поисковым запросам, включающим имя и фамилию.
Цифровой профиль в Яндекс, снижающий шансы на снятие PEP-статуса
На более глубокий поиск просто нет времени, да и обычно и нет необходимости - ведь как правило, первая страница содержит самую актуальную и полную информацию о персоне.
ВАЖНО: При получении заявки аналитики World-Check проверят не только выдачу Google на английском языке в Великобритании, но и на родном языке заявителя, то есть Яндекс и Google на русском в случае проверки человека с российским гражданством.
Кейс Avagard
В практике Avagard мы неоднократно сталкивались с тем, что человек уже продолжительное время не занимает госдолжность, но в Интернете осталось много статей, где его называют политиком. Если оставить такое положение вещей, то международные базы могут задать дополнительные вопросы, что может существенно затянуть процесс удаления PEP-статуса, а в худшем случае — отказать в снятии PEP-статуса без дополнительных разъяснений.
В практике Avagard мы неоднократно сталкивались с тем, что человек уже продолжительное время не занимает госдолжность, но в Интернете осталось много статей, где его называют политиком. Если оставить такое положение вещей, то международные базы могут задать дополнительные вопросы, что может существенно затянуть процесс удаления PEP-статуса, а в худшем случае — отказать в снятии PEP-статуса без дополнительных разъяснений.
Даже в случае, когда человек имеет все юридические доказательства своей непричастности к государственным структурам, системы оценки рисков обязательно будут проверять эту информацию в Интернете. Подать заявку с убедительным пакетом документов — чаще всего недостаточно для того, что убрали PEP-статус.
Доверие к общедоступным ресурсам со стороны систем оценки рисков связано с тем, что в полной мере оценить достоверность юридических документов каждой отдельной страны, комплаенс-офицеры и аналитики World-Check чаще всего не могут и перепроверяют информацию в открытых источниках.
Важно учитывать, что российское гражданство или связи с РФ — это отягчающее обстоятельство для тех, кто хочет убрать PEP-статус. Само по себе оно помешает персону в зону риска. Проверять такое лицо при запросе на корректировку PEP-статуса комплаенс-системы будут особенно тщательно. World-Check с большой вероятностью, чтобы не брать на себя дополнительные риски, может отказать в снятии PEP-статуса, поэтому для таких персон критично оптимизировать цифровой профиль перед подачей заявки на корректировку PEP-статуса.
Доверие к общедоступным ресурсам со стороны систем оценки рисков связано с тем, что в полной мере оценить достоверность юридических документов каждой отдельной страны, комплаенс-офицеры и аналитики World-Check чаще всего не могут и перепроверяют информацию в открытых источниках.
Важно учитывать, что российское гражданство или связи с РФ — это отягчающее обстоятельство для тех, кто хочет убрать PEP-статус. Само по себе оно помешает персону в зону риска. Проверять такое лицо при запросе на корректировку PEP-статуса комплаенс-системы будут особенно тщательно. World-Check с большой вероятностью, чтобы не брать на себя дополнительные риски, может отказать в снятии PEP-статуса, поэтому для таких персон критично оптимизировать цифровой профиль перед подачей заявки на корректировку PEP-статуса.
ШАГ 3: Корректировка цифрового профиля клиента в Интернете
После выявления всего объема устаревшей и неверной информации о клиенте в Интернете, необходимо её нейтрализовать и создать новый необходимый цифровой профиль человека, который бы отражал его актуальное положение. Сведения о новом положении человека должны быть размещены в авторитетных и цитируемых СМИ и содержать информацию об отсутствии связей с государством, например, его предпринимательской деятельности или новой менеджерской позиции в частной компании.
Важно не просто опубликовать эту информацию, а сделать продвижение статей с ней таким образом, чтобы они доминировали инфополе, а именно заняли первые строки поисковой выдачи по запросам, содержащим ФИО человека.
Цель такого продвижения, чтобы вся первая страница поисковой выдачи (буквально 10 ссылок из 10) по запросу с фамилией и именем клиента содержали только статьи о его новом статусе, сместив устаревшие публикации про его связь с политикой. Причем работать нужно в Яндексе и Google, как в России, так и за рубежом (в случае работы с базой World-Check рассматриваются СМИ в Великобритании).
Важно не просто опубликовать эту информацию, а сделать продвижение статей с ней таким образом, чтобы они доминировали инфополе, а именно заняли первые строки поисковой выдачи по запросам, содержащим ФИО человека.
Цель такого продвижения, чтобы вся первая страница поисковой выдачи (буквально 10 ссылок из 10) по запросу с фамилией и именем клиента содержали только статьи о его новом статусе, сместив устаревшие публикации про его связь с политикой. Причем работать нужно в Яндексе и Google, как в России, так и за рубежом (в случае работы с базой World-Check рассматриваются СМИ в Великобритании).
Пример создания цифрового профиля для бывшего PEP. Иллюстраций результата.
ВАЖНО: Опыт специалистов Avagard показывает, что комплексная работа с цифровым профилем клиента, включающая нейтрализацию недостоверной информации и размещение актуальной, увеличивает шансы убрать PEP-статус более чем в 1,5 раза.
Компания Avagard использует все доступные и эффективные инструменты для работы с недостоверными публикациями, в частности:
- вытеснение с первых страниц поисковой выдачи
- деиндексация (удаление данных из поиска по «праву на забвение»)
- переговоры с администрацией сайта и удаление через них («ремувинг»)
- удаление через суд
ШАГ 4: Сбор и подача официального пакета документов в системы оценки рисков для удаления PEP-статуса
Документы, которые подают по итогам проделанной работы в международные базы оценки рисков для удаления PEP-статуса, зависят от конкретного случая и его вводных. Как правило, в системы оценки рисков направляется официальный запрос, юридическое заключение (legal opinion), финализирующее общую позицию, на основании которой лицо просит убрать PEP-статус, и документы, подтверждающие уход с госдолжности и текущий статус, не связанный с государством и PEP (о предпринимательской деятельности, к примеру).
Если предварительно была проведена комплексная работа с цифровым профилем персоны в Интернете, то вероятность снятия PEP-статуса велика. Если данный блок работ был проигнорирован или сделан некачественно, возможно существенное затягивание процесса или отказ в корректировки PEP-статуса.
Если предварительно была проведена комплексная работа с цифровым профилем персоны в Интернете, то вероятность снятия PEP-статуса велика. Если данный блок работ был проигнорирован или сделан некачественно, возможно существенное затягивание процесса или отказ в корректировки PEP-статуса.
Telegram канал Avagard
Свежие исследования, обучающие материалы и кейсы от наших экспертов на тему банков, финансов, комплаенса, санкций и цифровой репутации.
