PEP-статус — не приговор:
4 шага к снятию PEP-статуса

PEP-статус несет серьезные риски для его обладателей: с ним велика вероятность отказа со стороны международных банков в проведении любых операций, миграционных служб — в получении ВНЖ, иностранных компаний — в сотрудничестве, а также повышаются риски попасть в санкционные списки. Однако PEP-статус — далеко не приговор. По опыту специалистов Avagard, грамотная и эффективная работа с цифровым профилем повышает вероятность успеха в случае удаления PEP-статуса более чем в 1,5 раза. Приступаем … 4 шага к снятию PEP-статуса.

Содержание

Шаг 1: Анализ досье персоны в системах по оценке рисков
Шаг 2: Анализ цифрового профиля персоны в Интернете
ШАГ 3: Корректировка цифрового профиля клиента в Интернете
ШАГ 4: Сбор и подача официального пакета документов в системы оценки рисков для удаления PEP-статуса

Если у Вас есть вопросы по нашему подходу, оставьте заявку и эксперты Avagard оперативно на них ответят.

Банки, миграционные провайдеры, комплаенс-службы иностранных компаний используют международные базы оценки рисков — Refinitiv World-Check, Dow Jones Risk & Compliance и Nexis Diligence (LexisNexis). В них есть специальный раздел в каждом личном досье о связях персоны с государством с ссылками на подтверждающие это источники.

Поэтому первый шаг в процессе снятия PEP-статуса — выгрузка из систем оценки рисков профиля клиента. После чего специалисты Avagard проводят анализ, на каком основании введен и есть ли шансы скорректировать PEP-статус и предлагают клиенту эффективную стратегию.

В основе некорректного включения персоны в PEP-списки обычно лежит отсутствие общепризнанного определения термина PEP и высокий уровень доверия систем оценки рисков к публикациям в СМИ и другим открытым источникам в интернете, которые могут содержать неверную информацию

Что касается, определения термина PEP, то на данный момент не существует единого и общепризнанного определения PEP-статуса. Как правило, под этим термином подразумевают любых лиц, имеющих связи с государством:

• чиновники и политики на высоких государственных должностях
• управленцы и члены совета директоров госкомпаний
• ближайшие родственники персон с PEP-статусом, а также их деловые партнеры

Отсутствие общепризнанного определения PEP и размытые формулировки в нем, вроде “деловые партнеры”, “государственная должность” или “госкомпании”, позволяет довольно вольно трактовать это понятие и включать в PEP-списки широкий круг людей, что создает поле для ошибок.

Корректировку PEP-статуса затрудняет и то, что в зависимости от юрисдикции и занимаемой государственной позиции он может быть закреплен за человеком от года до десяти и более лет после того, как он ушел с должности или прекратил деловые связи с государством. После того, как человек покинул PEP-должность или прекратил сотрудничество с PEP или госкомпаниями, важно как минимум сменить статус на Inactive PEP, чтобы через какое-то время полностью удалить PEP-статус.

Вторая самая распространенная причина присвоения PEP-статуса - высокое доверие World-Check и других комплаенс-систем к информации в интернете. В нашей практике мы периодически сталкиваемся со случаями, когда PEP-статус присваивается на основании устаревшей или недостоверной информации из Google и Яндекс. Это происходит потому, что системы оценки рисков аккумулируют большой объем данных, причем не только из официальных источников, но общедоступных — в первую очередь того, что выдается на первой странице поисковых систем.

Именно поэтому важнейшим пунктом в стратегии удаления PEP-статуса является работа с цифровым профилем клиента.

При анализе цифрового профиля важно учитывать не только информацию в Интернете об источниках PEP-статуса — занимаемых должностях и сотрудничестве с госкомпаниями, но и о других фактах, повышающих комплаенс-риск по персоне — публикации в открытых источниках о судебных разбирательства, санкционных связях, коррупционных делах или других порочащих деловую репутацию ситуациях с участием персоны.

При отправке запроса на снятие PEP-статуса в систему оценки рисков, сведения актуализируют и запускают новую проверку всего профиля клиента. Если в ходе такой проверки обнаруживаются “красные флаги”, то это добавят в систему, что ухудшит ситуацию с риск-профилем человека, при этом сам PEP-статус могут и убрать.

На более глубокий поиск просто нет времени, да и обычно и нет необходимости - ведь как правило, первая страница содержит самую актуальную и полную информацию о персоне.

Даже в случае, когда человек имеет все юридические доказательства своей непричастности к государственным структурам, системы оценки рисков обязательно будут проверять эту информацию в Интернете. Подать заявку с убедительным пакетом документов — чаще всего недостаточно для того, что убрали PEP-статус.

Доверие к общедоступным ресурсам со стороны систем оценки рисков связано с тем, что в полной мере оценить достоверность юридических документов каждой отдельной страны, комплаенс-офицеры и аналитики World-Check чаще всего не могут и перепроверяют информацию в открытых источниках.

Важно учитывать, что российское гражданство или связи с РФ — это отягчающее обстоятельство для тех, кто хочет убрать PEP-статус. Само по себе оно помешает персону в зону риска. Проверять такое лицо при запросе на корректировку PEP-статуса комплаенс-системы будут особенно тщательно. World-Check с большой вероятностью, чтобы не брать на себя дополнительные риски, может отказать в снятии PEP-статуса, поэтому для таких персон критично оптимизировать цифровой профиль перед подачей заявки на корректировку PEP-статуса.

После выявления всего объема устаревшей и неверной информации о клиенте в Интернете, необходимо её нейтрализовать и создать новый необходимый цифровой профиль человека, который бы отражал его актуальное положение. Сведения о новом положении человека должны быть размещены в авторитетных и цитируемых СМИ и содержать информацию об отсутствии связей с государством, например, его предпринимательской деятельности или новой менеджерской позиции в частной компании.

Важно не просто опубликовать эту информацию, а сделать продвижение статей с ней таким образом, чтобы они доминировали инфополе, а именно заняли первые строки поисковой выдачи по запросам, содержащим ФИО человека.

Цель такого продвижения, чтобы вся первая страница поисковой выдачи (буквально 10 ссылок из 10) по запросу с фамилией и именем клиента содержали только статьи о его новом статусе, сместив устаревшие публикации про его связь с политикой. Причем работать нужно в Яндексе и Google, как в России, так и за рубежом (в случае работы с базой World-Check рассматриваются СМИ в Великобритании).

Компания Avagard использует все доступные и эффективные инструменты для работы с недостоверными публикациями, в частности:

• вытеснение с первых страниц поисковой выдачи
• деиндексация (“право на забвение”)
• переговоры с администрацией сайта и удаление через них (“ремувинг”)
• удаление через суд

Документы, которые подают по итогам проделанной работы в международные базы оценки рисков для удаления PEP-статуса, зависят от конкретного случая и его вводных. Как правило, в системы оценки рисков направляется официальный запрос, юридическое заключение (legal opinion), финализирующее общую позицию, на основании которой лицо просит убрать PEP-статус, и документы, подтверждающие уход с госдолжности и текущий статус, не связанный с государством и PEP (о предпринимательской деятельности, к примеру).

Если предварительно была проведена комплексная работа с цифровым профилем персоны в Интернете, то вероятность снятия PEP-статуса велика. Если данный блок работ был проигнорирован или сделан некачественно, возможно существенное затягивание процесса или отказ в корректировки PEP-статуса.