Банки, частные компании, госорганы и миграционные провайдеры за рубежом перед началом сотрудничества с любым человеком проводят комплаенс-проверку, причем для ряда институций это является законодательно закрепленным обязательством.
В рамках комплаенс-процедуры непременно изучается топ поисковой выдачи по запросу, содержащему ФИО персоны, чтобы выявить любые потенциальные риски – участие в незаконной деятельности, отмывании денег, коррупционных схемах и т.д.
Для комплаенс-проверки важно установить, что информация в открытых источниках о персоне соответствует поданным самим человеком документам, его актуальному статусу. Например, если если в международных СМИ персона фигурирует как действующий чиновник, а в действительности он давно не занимается госслужбой, у комплаенс-офицеров это вызовет как минимум дополнительные вопросы, а то и сомнения в достоверности представленных документов.
Именно поэтому так важно не только убрать из топа поисковой выдачи всю недостоверную или неактуальную информацию, но и наполнить его актуальной и верной, чтобы у комплаенс-офицеров не возникало никаких вопросов о несоответствии данных в Интернете и поданных на рассмотрение документов.
Также именно информацию из открытых источников собирают
World-Check,
LexisNexis и
Dow Jones – самые известные международные базы оценки рисков, чтобы создать персональный профиль человека. Эти комплаенс-базы наряду с открытыми источниками являются основными инструментами комплаенса.
С 2022 года Россия в международном комплаенсе относится к юрисдикции повышенного риска, поэтому российские граждане подвергаются особенно тщательной проверке.
Причем мы наблюдаем повсеместное ужесточение комплаенса в отношении россиян и отечественных компаний.
Помимо того, что процедура комплаенса для российских граждан за рубежом усложняется и удлиняется по времени, значительно возрастают риски, что комплаенс в принципе не будет пройден. Отрицательный результат комплаенс-проверки означает серьезные ограничения за рубежом:
банки не откроют счет и не будут проводить транзакции, миграционные службы – выдавать ВНЖ и гражданство, иностранные компании – сотрудничать и т.д.