ПРОВЕРКА И КОРРЕКТИРОВКА
WORLD-CHECK и DOW JONES

Оперативно проверим базы данных, оценим PEP, санкционные, репутационные и другие комплаенс-риски и скорректируем профиль персоны или компании в базах.

Что такое WORLD-CHECK?

World-Check – онлайн база-данных, где в удобном виде собрана информация о физических и юридических лицах с повышенным риском. Если компания или физлицо находится под санкциями или имеет связи с санкционными компаниями, имеет статус PEP (политически значимое лицо), замешено в коррупционных скандалах или имеет проблемы с правосудием, то скорее всего эта информация будет указана в World-Check.

Сведения попадают в World-Check как из открытых источников, таких как например статьи в онлайн СМИ, так из закрытых, например, списки Интерпола. Подробнее о World-Check можно прочитать в нашей базе данных. Однако зачем может понадобиться проверка Word-Check? В каких случаях эта процедура может сэкономить значительные суммы денег и большое количество времени?

ЗАЧЕМ ПРОВЕРЯТЬ WORLD–CHECK?

Проверка потенциальных клиентов и контрагентов в World-Check перед началом сотрудничества является индустриальным стандартом в банках, страховых и миграционных провайдерах. Использование World-Check в процедуре комплаенса не является обязательным требованием со стороны регулирующих органов. Однако доверие к World-Check настолько велико, что наличие в этой базе данных записей о физлице или компании может оказаться стоп-фактором для службы комплаенса, даже если по всем остальным критериям клиент или контрагент прошел проверку. Как результат, наличие профиля персоны в World-Check может привести к следующим негативным последствиям:

Отказ в открытии банковских счетов

Заморозка активов и блокировка транзакций

Отказ в получении ВНЖ, виз и гражданства

1. СНИЖЕНИЕ РИСКА ОТКАЗА В ПОЛУЧЕНИИ ФИНАНСОВЫХ И МИГРАЦИОННЫХ УСЛУГ

Обычно после отказа банками и миграционными провайдерами должно пройти около 4 - 6 месяцев для возможности повторной подачи. Поэтому эффективнее потратить около часа времени и сделать заранее проверку World-Check. В случае обнаружения проблем Вы сможете принять соответствующие меры для исправления ситуации - например, скорректировать World-Check или материалы в интернете, тем самым повысив шансы на успех. Это предпочтительнее, чем столкнуться с отказом и потерять шанс в ближайшее полгода открыть счет в конкретном банке или, скажем, получить ВНЖ в конкретной стране. Многопрофильная команда экспертов Авагард имеет существенный успешный опыт по удалению и корректировке записей в World-Check и открытых источниках (СМИ, социальные сети, платформы) для целей прохождения финансового и миграционного комплаенса.

ВорлдЧек помогает с размарозкой активов

Иностранные контрагенты зачастую требуют от российского бизнеса соблюдения зарубужного законодательства о санкциях, разработки внутренней политики соблюдения санкций, а также проверки потенциальных клиентов, контрагентов и партнёров на санкционный статус. В условиях постоянного беспрецедентного санкционного давления эти требования приобретают приоритетный статус.

Более того, при работе на зарубежных рынках, важно понимать последствия, к которым могут привести потенциальные зарубежные партнерства или работа с конкретным иностранным клиентом. Проверка World-Check позволяет снизить санкционные, регуляторные и бизнес-риски в рамках проведения собственной процедуры комплаенса.

2. СНИЖЕНИЕ РЕГУЛЯТОРНЫХ И РЕПУТАЦИОННЫХ РИСКОВ БИЗНЕСА

Команда

Команда Авагард состоит из высокопрофессиональных экспертов с опытом работы в комплаенсе крупнейших российских и иностранных банков (Citi Bank, Росбанк), а также в ведущих международных юридических фирмах (Herbert Smith).

Конфиденциальность

Отсутствие рисков нарушения конфиденциальности – ключевой критерий выбора инструментов для решения задач заказчиков. Мы не раскрываем наших заказчиков третьим лицам. Со всеми сотрудниками заключено соглашение о конфиденциальности.

Команда

Команда Авагард состоит из высокопрофессиональных экспертов с опытом работы в службе комплаенса крупнейших российских и международных банков (Citi Bank, Deutsche Bank, Альфа-Банк, Газпромбанк), а также в ведущих международных юридических фирмах (Herbert Smith).

Конфиденциальность

Отсутствие рисков нарушения конфиденциальности – ключевой критерий выбора инструментов для решения задач заказчиков. Мы не раскрываем наших заказчиков третьим лицам. Со всеми сотрудниками заключено соглашение о конфиденциальности.

ЗАКАЗАТЬ ПРОВЕРКУ WORLD-CHECK

ЧЕМ AVAGARD МОЖЕТ БЫТЬ ЕЩЕ ПОЛЕЗЕН?

Помимо World–Check от Refinitiv, существуют еще две популярные базы данных по комплаенсу:

- WorldCompliance от LexisNexis
- Risk & Compliance от Dow Jones

По функциям и структуре они напоминают World–Check и в ряде случаев информация, содержащаяся в базах данных, не отличается, но могут быть и исключения. Отличаются они также и специализацией - например, у LexisNexis больше фокуса на юридические лица. Есть отдельные банки и финансовые организации, которые используют именно эти две базы данных, а не World–Check.

В зависимости от потребностей заказчика Авагард может проверить как World–Check, так и в LexisNexis и Dow Jones.

Услуги Авагард: проверка World-Check, LexisNexis и DowJones

ПРОВРЕКА ИНФОРМАЦИИ В LEXISNEXIS И DOW JONES

AVAGARD Database check

World-Check может не всегда правомерно и корректно отражать репутационные и комплаенс-риски. Информация в World-Check может автоматически попасть из открытых источников - например, из компрометирующих материалов, размещенных в онлайн-СМИ. Такие материалы часто бывают ложными. Также после проверки World-Check может оказаться, что записи в World-Check являются неактуальными или некорректными вследствие неправильной трактовки специалистами World-Check международного санкционного или локального законодательства.

Все эти случаи дают право на удаление записей в World-Check. Однако, чтобы процедура завершилась успехом, необходима существенная работа юристов и правильно составленное и аргументированное обращение, вместе с подкрепляющими вашу позицию документами.

Юристы Авагард имеют успешный опыт удаления и корректировки неактуальных, ложных или некорректных записей в World-Check о физических и юридических лицах.

КоРРЕКТИРОВКА WORLD–CHECK

AVAGARD World–Check remove

Бесплатная консультация

С учетом целей и задач заказчика команда экспертов Авагард готова сделать полноценный комплаенс-аудит. Эта процедура является полным аналогом комплаенс-проверок, которые проводят финансовые и миграционные учреждения в отношении своих клиентов и контрагентов. Такой аудит позволит заранее и очень точно оценить вердикт западных финансовых и миграционных организаций в предоставлении услуг, а наши юристы дадут детальные рекомендации по снижения каждого риск-фактора для минимизации вероятности получения негативного решения от службы комплаенса.

Также мы можем проверить потенциального клиента или контрагента вашего бизнеса на соответствие регуляторным, репутационным и бизнес требованиям.

Глубина аудита зависит от задач заказчика: мы проверяем не только World–Check, но и другие международные базы управления рисками (например, LexisNexis, Dow Jones), списки PEP, санкционный и черные списки, открытые источники. На основе полученных вводных и с учетом актуальных изменений зарубежного законодательства, требований и рекомендаций FATF и других регуляторов, а также с учетом текущей практики работы международных банков оцениваем общий комплаенс-профиль персоны или предприятия.

Услуги Авагард: комплаенс аудит World-Check

ГЛУБОКИЙ КОМПЛАЕНС-
АУДИТ

AVAGARD Compliance Audit

ОТЧЕТ СОДЕРЖИТ

Оценку общего комплаенс-риска персоны или компании

Детальный анализ составных факторов (PEP статус, санкционные связи, источники происхождения денежных средств, репутация и прочие факторы)

Подробные рекомендации по снижению каждого риск-фактора

ПО РЕЗУЛЬТАТАМ АУДИТА КОМАНДА AVAGARD ПОДГОТАВЛИВАЕТ ДЕТАЛЬНЫЙ ОТЧЕТ

В World–Check информация попадает из разных источников, в том числе из обычной поисковой выдачи. Компрометирующие статьи в СМИ, ложные или негативные посты, размещенные в социальных сетях, упоминания об активных связях с РФ - все это может привести к попаданию информации в World-Check и стать причиной отказа в открытии счетов, блокировки транзакций и активов, а также к отказам в предоставлении ВНЖ, ПМЖ и альтернативного гражданства.

Эксперты Авагард имеют опыт реализации десятков успешных проектов по нейтрализации и удалению компромата и негатива по всему миру для крупных предпринимателей, топ-менеджеров и брендов. Мы делали результаты для участников списка Forbes, а также для предприятий-лидеров своих отраслей. Специализируемся на самых сложных случаях.

Мы используем весь спектр юридических, маркетинговых ИТ инструментов для нейтрализации негатива, в том числе SERM и деиндексацию.